Metodológia · Riadenie rizík
Každá štruktúra, ktorú navrhujeme, je primárne hodnotená podľa toho, ako chráni — nie podľa toho, čo sľubuje zarobiť.
Náš prístup stojí na troch analytických fázach. Prvá je audit expozícií: mapujeme všetky právne, trhové, daňové a rodinné riziká spojené s vaším majetkom. Druhá fáza je návrh štruktúry: na základe auditu zostavíme hierarchiu obranných nástrojov — od poistných obálok a holdingov po zmluvné doložky a fiduciárne mandáty. Tretia fáza je priebežný monitoring: pravidelne preverujeme, či štruktúra ostáva adekvátna voči meniacemu sa prostrediu. Výsledkom nie je jednorázová služba, ale dlhodobý vzťah budovaný na dôvere a merateľných výsledkoch.
Luxemburský režim Fonds d'Assurance Spécialisé umožňuje kombinovať daňovú efektivitu s vysokou mierou individualizácie investičného mandátu. Aktíva sú oddelené od bilancie poisťovne a chránené pred veriteľmi v prípade platobnej neschopnosti.
Slovenské alebo rakúske holdingy slúžia ako centrálny bod pre správu aktív, optimalizáciu daňového zaťaženia pri dividendách a efektívne oddeľovanie podnikateľských rizík od osobného majetku zakladateľov.
Kombináciou záložných práv, predkupných doložiek a fiduciárnych prevodov vytvárame právne bariéry, ktoré sťažujú neprávom motivované nároky tretích strán a zároveň zostávajú plne v súlade s európskym právom.
Pracujeme s notármi, advokátmi a daňovými poradcami na zostavení komplexného sukcesného plánu — vrátane rodinných dohôd, dedičských zmlúv a trustových konštrukcií riadených liechtensteinským právom tam, kde je to výhodné.
Systematická diverzifikácia naprieč triedami aktív, menami a jurisdikciami znižuje celkovú volatilitu majetkovej základne. Dbáme na to, aby žiadna jediná udalosť — trhová, právna ani politická — nemohla ohroziť podstatnú časť vášho majetku.
Naše štruktúry sú navrhnuté pre klientov s čistým majetkom nad 500 000 € — predovšetkým zakladateľov firiem pred predajom alebo po ňom, podnikateľov s expozíciou voči obchodným záväzkom, rodinné holdingy s viacerými aktívami a fyzické osoby zdedivšie komplexný majetok bez adekvátneho právneho rámca. Neponúkame univerzálne riešenia: každý mandát začína podrobnou konzultáciou, ktorá odhalí skutočné prioritné riziká práve vášho prípadu.
„Pred vstupom investora do nášho podniku sme potrebovali rýchlo nastaviť holdingovú štruktúru, ktorá by chránila môj osobný majetok pred prípadnými záväzkami novej entity. Baláž & Tóth to zvládli za šesť týždňov — vrátane koordinácie s viedenskou advokátskou kanceláriou. Výsledok bol presne taký, aký som potreboval.“
— Ing. Jana Horváthová, spoluzakladateľka, Trnava
Prvý audit expozícií realizujeme bezplatne pre serióznych klientov s majetkom nad 500 000 €.
Vyžiadať bezplatný audit